Home / Разное / Обратная сторона Альфа-Банк Украина: воровство с карт, мошенничество и уголовка от СБУ

Обратная сторона Альфа-Банк Украина: воровство с карт, мошенничество и уголовка от СБУ

Последние несколько лет среди украинских финансово-кредитных  учреждений наблюдается явный тренд на сокращение числа отделений.

Тенденция не затронула Альфа-Банк Украина. Напротив, он пусть немного, но приростил количество своих филиалов, подойдя вплотную к  числу 300. Украинская «Альфа», несмотря на превалирование среди существенных акционеров россиян весной 2016 года торопливо присягнула на верность Украине, заявив о том, что полностью прекратила любую деятельность в Крыму и на Донбассе. Впрочем, это признание прозвучало после нескольких погромов столичных отделений банка. Тогда главной жертвой погромщиков оказался крупнейший российский банк ─ Сбербанк, но Альфа-Банк Украина также пришлось не сладко. Долгое время от всяческих санкций со стороны государства его надежно защищала Валерия Гонтарева ─ глава НБУ, но остановить радикально настроенных молодых людей оказалось не под силу не только ей, но и милиции. 

Обратная сторона Альфа-Банк Украина

Погром отделения Альфа-Банк Украина

Российские и другие истоки «Альфы»

Владельцем не только украинской «дочки», но и самого «материнского» Альфа-Банка является частная компания ABH Holdings SA (ABHH) с российским и иностранным участием. Граждане Украины в числе владельцев не присутствуют. Банк с самого начала появления на свет в начале 90-х годов неразрывно связывают с именем российского олигарха Михаила Фридмана. Российским его можно назвать с некоторой поправкой. У него российско-израильское гражданство. Фридман распоряжается чуть более 36% акций ABHH. За ним следуют его два сокурсника по Московскому институту стали и сплавов. Именно там студентами впервые встретились и подружились на всю оставшуюся жизнь будущие банкиры Герман Хан и Алексей Кузьмичев. На их суммарную долю приходится чуть более 40% акций. Хан, как и Фридман, предпочел дополнительно обзавестись паспортом государства Израиль. Для современных российских бизнесменов это  самая надежная страховка. Израиль своих граждан не выдает по запросам других государств. Не случайно там спокойно доживают свой бурный век аферисты Аркадий Гайдамак и Владимир Гусинский. Еще один акционер банка также имеет двойное гражданство. Это Петр Авен. У него латвийский паспорт и почти 14% акций.

Обратная сторона Альфа-Банк Украина

Петр Авен

Список частных акционеров заканчивается на Андрее Косогове. Начиная с 2005 года, он прекратил активно заниматься оперативной деятельностью банка, а имеемые у него 4% акций позволяют ему вести жизнь вполне обеспеченного российского пенсионера. Международной исследовательской организации The Mark Foundation for Cancer Research и итальянскому банковскому объединению Uni Credit Group принадлежит оставшаяся часть акций банка. Uni Credit Group вошла в пул собственников совсем недавно. Это произошло в январе 2016 года в результате обмена 99,8% акций ПАО «Укрсоцбанк» на 9,9% долю в ABHH, что дало начало старту объединения двух финансовых структур. 

Обратная сторона Альфа-Банк Украина

Михаил Фридман

Мелкие грешки украинской «Альфы»

Имея звание одного из крупнейших в стране кредитных структур, Альфа-Банк Украина имеет свойство оказываться в эпицентре всевозможных мелких и крупных скандалов. Конечно, же «дочке» далеко до его «родителя», которого совсем недавно заподозрили в соучастии организованного вмешательства в выборы американского президента.  В московской штаб-квартире банка и нью-йоркском офисе организации Trump Organization были установлены сервера, обеспечивающие функционирование «горячей» тайной линии связи, по которой тысячами посылались электронные письма неизвестного содержания. В Украине масштаб теневой деятельности несколько уже. Хотя речь идет не о маленьких хитростях украинских банкиров, иногда пытающихся добиться досрочного возврата кредитов, используя специально вложенную двусмысленность в некоторые формулировки договоров. Это довольно безобидные вещи, призванные оперативно решить проблемы с ликвидностью. Альфа-Банк Украина подвержен довольно странным техническим сбоям, в результате которых у клиентов возникали проблемы с безналичными расчетами. В августе прошлого года более 2-х миллионов граждан Украины, пользующихся услугами банка, вынуждены были держать томительную в своей неопределенности паузу. Руководство Альфа-Банк Украина уже привычно объяснило произошедшее необходимостью перевода процессирингового центра на территорию Украины. Операция была начата еще в 2017 году и проходила в несколько этапов, каждый раз вынуждая обладателей пластиковых карт заранее обзаводиться налом или предусмотрительно производить обязательные текущие платежи. В августе, как было заявлено руководством банка, успешно прошла финальная стадия, но в предновогодние дни в самый разгар покупки праздничных подарков клиентам вновь пришлось поволноваться за свои деньги. Многие из них с удивлением обнаружили у себя на счетах отрицательный остаток. Несколько дней тому назад история вновь повторилась с той лишь разницей, что сумма в смс-извещении о произведенной покупке соответствовала кассовому чеку, но количество фактически списанных гривен отличались от него на порядок в большую сторону. Выявить пропажу средств по силу было только тем, кто постоянно отслеживал и запоминал сумму остатка на банковском счете. Остальным клиентам остается верить в порядочность банкиров и их добровольное желание самостоятельно без напоминаний ликвидировать последствия ошибки в работе системы.

Обратная сторона Альфа-Банк Украина

Темная игра по-крупному 

Порядочность же топ-менеджеров Альфа-Банк Украина вызывает сильные сомнения. В июне 2018 года внутри финансовой структуры началось служебное расследование по факту увода пять лет тому назад $40 млн на счета коммерческих структур. Президент украинской «дочки» банка Александр Лукьянов лично распорядился открыть кредитную линию для авиакомпании АИС со сроком погашения не раньше 2023 года. Лицами, заинтересованными в предоставлении кредита, являются сам Лукьянов и его компаньоны Дмитрий Святаш и Василий Поляков. Оба в то время являлись народными депутатами от «Партии регионов», а банк пытался заигрывать с коррумпированной политической элитой. Сегодня кредит имеет все признаки невозвратного.

Прошло лишь пару месяцев, как деятельностью руководства Альфа-Банк Украина заинтересовалось СБУ, начавшее досудебное расследование по фактам злоупотребления служебным положением и завладения деньгами банковского учреждения. Следы из Альфа-Банк Украина ведут на запад, где открывались корреспондентские счета в австрийском Bank Winter &Co AG. Здесь имеет местно хитроумная и довольно сложная комбинация. Украинский банк размещал деньги на своем корреспондентском счете. Австрийский банк выдавал кредит компаниям, так или иначе связанным с Альфа-Банк Украина.  Заемщик в срок деньги не преднамеренно возвращал и иностранные банкиры вынуждены были списывать деньги с корреспондентского счета Альфа-Банк Украина. Все законно. Украинский банк выступал поручителем при оформлении кредита, предоставляя в залог свои денежные средства. Дальше деньги через цепочку иностранных фирм возвращались в виде инвестиций или субсидированного долга в Альфа-Банк Украина.

Обратная сторона Альфа-Банк Украина

Подобные операции широко проводились до середины 2014 года, пока НБУ не пустил в ход эффективную контрмеру. Он потребовал создавать 100% резерв, чтобы вывод средств заграницу в адрес связанных лиц стал невыгоден. Кроме того, начал производиться тщательный мониторинг остатков на иностранных корреспондентских счетах и графиков возврата заемных средств. Однако, до этого момента огромное количество денег было прокручено через эту схему. Масштабы ее остаются пока неизвестными. СБУ предстоит произвести анализ банковских выписок по движению средств,  документов на открытие корреспондентских счетов, справок о списании средств с корреспондентских счетов, договоров обеспечения залога между Bank Winter &Co AG и Альфа-Банк Украина, кредитных договоров и учредительных документов юридических лиц, по которым украинский банк выступил поручителем. СБУ обратилось к австрийской стороне с просьбой предоставить для проверки оригиналы указанных документов. 

Обратная сторона Альфа-Банк Украина

Иван Свитек 

Стремясь сохранить свое лицо, Альфа-Банк Украина рекрутировал  генеральные менеджеры чеха Ивана Свитека ─ специалиста, хорошо знакомого с восточно-европейским финансовым рынком. В феврале 2017 года он переехал Киев, оставив прежнее место работы в российском банке «Хоум Кредит». Навряд ли чеху, воспитанному на европейских традициях безукоризненно честного ведения банковского бизнеса, удастся изменить направления вектора интересов топ-менеджмента Альфа-Банк Украина, направленного на «ловлю рыбы в мутной воде». Ведь в той же России за удачливым бизнесменом Михаилом Фридманом и бывшим членом самого либерального правительства Петром Авеном закрепилась слава жуликов. Плетью обуха не перешибить.

Автор: Максим Прохоренко 

Продолжение следует…

antikor.com.ua

Новости партнера Glavk.info

Check Also

В Москве погибла чемпионка России по тайскому боксу

13:27, 22.04.2019 Поделиться: 4   В Москве погибла чемпионка России по тайскому боксу Тело Кристины …